Title (T): Verificación de identidad en Casino Carmelo - Procedimiento oficial y requisitos en Uruguay
Description (D): Procedimiento oficial de verificación de identidad en Casino Carmelo. Documentos requeridos, plazos, obligaciones del usuario y tratamiento de datos personales conforme a la normativa uruguaya.
H1: Verificación de identidad en Casino Carmelo
1. Objeto y alcance del procedimiento
El presente documento establece el procedimiento de verificación de identidad aplicable a todos los usuarios que se registren o utilicen los servicios de Casino Carmelo. La verificación de identidad constituye una obligación legal derivada de la normativa uruguaya en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, así como de las disposiciones regulatorias del Ministerio de Economía y Finanzas y la Dirección General de Casinos.
El procedimiento tiene por finalidad comprobar la identidad real de cada usuario, verificar su mayoría de edad y cumplir con los requisitos de conocimiento del cliente (KYC) exigidos por la Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (SENACLAFT) y demás autoridades competentes.
2. Documentos requeridos
2.1. Documento de identidad oficial
Todo usuario debe presentar copia digital legible de uno de los siguientes documentos vigentes:
- Cédula de identidad uruguaya
- Pasaporte vigente
- Licencia de conducir uruguaya
El documento debe mostrar claramente: nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento, fotografía del titular y fecha de vencimiento, cuando corresponda.
2.2. Comprobante de domicilio
Se requiere copia digital de un comprobante de domicilio emitido a nombre del usuario, con una antigüedad no superior a tres meses. Son aceptados:
- Factura de servicios públicos (UTE, OSE, Antel)
- Estado de cuenta bancaria
- Certificado de residencia emitido por autoridad competente
El domicilio que figure en el comprobante debe coincidir con el domicilio registrado en la cuenta del usuario.
2.3. Verificación biométrica
En determinados casos, se puede solicitar al usuario que complete una verificación biométrica mediante captura de imagen facial en tiempo real (selfie). Esta imagen será comparada automáticamente con la fotografía del documento de identidad presentado.
La verificación biométrica puede ser requerida en el momento del registro, al solicitar un retiro de fondos, al modificar datos de cuenta o cuando el análisis de riesgo interno lo determine necesario.
3. Procedimiento de envío y validación
3.1. Carga de documentos
El usuario debe cargar los documentos requeridos a través del área personal de su cuenta, en la sección habilitada para verificación de identidad. Los archivos deben estar en formato JPG, PNG o PDF, con un tamaño máximo de 5 MB por archivo.
No se aceptan documentos borrosos, recortados, editados digitalmente o que presenten alteraciones visibles.
3.2. Plazos de revisión
La documentación presentada será revisada en un plazo máximo de 72 horas hábiles desde su recepción. En caso de que la documentación sea insuficiente, ilegible o presente inconsistencias, se notificará al usuario al correo electrónico registrado, indicando los motivos del rechazo y los pasos a seguir.
El usuario dispondrá de un plazo de 15 días corridos para subsanar las observaciones. Transcurrido dicho plazo sin respuesta, la cuenta podrá ser suspendida temporalmente hasta completar la verificación.
3.3. Aprobación y notificación
Una vez aprobada la verificación de identidad, el usuario recibirá una notificación al correo electrónico registrado. A partir de ese momento, la cuenta quedará habilitada para realizar operaciones sin restricciones derivadas de la verificación de identidad.
4. Obligaciones del usuario
El usuario se compromete a:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada.
- Presentar documentos auténticos y vigentes.
- Notificar cualquier cambio en sus datos personales (nombre, domicilio, documento) en un plazo máximo de 10 días corridos desde producido el cambio.
- No utilizar documentos de terceros ni suplantar identidades.
- Colaborar con cualquier solicitud adicional de información o documentación formulada en cumplimiento de obligaciones regulatorias.
El incumplimiento de estas obligaciones podrá dar lugar a la suspensión o cierre definitivo de la cuenta, sin perjuicio de las acciones legales que correspondan.
5. Verificaciones adicionales
Casino Carmelo se reserva el derecho de solicitar documentación o información adicional en cualquier momento, especialmente en los siguientes supuestos:
- Retiros de fondos que superen umbrales establecidos internamente.
- Detección de patrones de actividad inusuales o inconsistentes con el perfil del usuario.
- Requerimientos de autoridades competentes.
- Actualización periódica de datos en el marco de debida diligencia continua.
Entre la documentación adicional que puede ser requerida se incluyen, entre otros: declaración jurada de origen de fondos, estados de cuenta bancarios, comprobantes de ingresos, certificados laborales o cualquier otro documento que permita acreditar la licitud del origen de los fondos utilizados.
6. Tratamiento de datos personales
Los datos personales y documentos aportados en el marco del procedimiento de verificación de identidad serán tratados conforme a la normativa uruguaya de protección de datos personales (Ley N.º 18.331 y decretos reglamentarios).
Casino Carmelo actuará como responsable del tratamiento de los datos y adoptará las medidas técnicas y organizativas necesarias para garantizar la seguridad, confidencialidad e integridad de la información.
Los datos serán utilizados exclusivamente para los siguientes fines:
- Verificación de identidad y cumplimiento de obligaciones KYC/AML.
- Prevención de fraude, lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- Cumplimiento de requerimientos de autoridades regulatorias y judiciales.
- Gestión interna de la cuenta del usuario y prestación de los servicios contratados.
Los datos personales no serán cedidos a terceros, salvo cuando resulte necesario para la prestación del servicio (por ejemplo, proveedores de soluciones tecnológicas de verificación de identidad que actúen como encargados de tratamiento bajo contrato) o cuando exista obligación legal de hacerlo.
El usuario tiene derecho a acceder, rectificar, actualizar, suprimir o limitar el tratamiento de sus datos personales, conforme a la legislación vigente. Las solicitudes deben dirigirse por escrito al correo electrónico de contacto oficial de Casino Carmelo.
7. Conservación de documentos
Los documentos y datos obtenidos en el procedimiento de verificación de identidad serán conservados durante el tiempo que la cuenta del usuario permanezca activa y, posteriormente, durante el plazo mínimo exigido por la normativa de prevención de lavado de activos (actualmente, cinco años desde la última operación o desde el cierre de la cuenta, según lo establecido por SENACLAFT).
Transcurrido dicho plazo, los documentos serán eliminados de forma segura, salvo que exista una obligación legal de conservación por un período mayor, por ejemplo, en caso de investigaciones en curso o requerimientos judiciales.
8. Rechazo de verificación y consecuencias
Casino Carmelo se reserva el derecho de rechazar la verificación de identidad de un usuario cuando:
- Los documentos presentados no cumplan los requisitos establecidos.
- Se detecten indicios de falsificación, alteración o uso de documentos de terceros.
- El usuario no subsane las observaciones formuladas en el plazo indicado.
- Existan inconsistencias graves entre la información declarada y la documentación aportada.
- El usuario figure en listas de sanciones internacionales, en listas de personas políticamente expuestas (PEP) sin justificación adecuada del origen de fondos, o en registros de autoexclusión.
En caso de rechazo, la cuenta del usuario será suspendida y no podrá realizar depósitos ni retiros. El usuario será notificado de los motivos del rechazo y, cuando proceda, de los pasos para subsanar la situación. Si el rechazo es definitivo, se procederá al cierre de la cuenta y a la devolución del saldo disponible (una vez descontadas las comisiones y costes aplicables), siempre que no existan indicios de actividad ilícita que obliguen a retener los fondos y reportar a las autoridades competentes.
9. Modificaciones al procedimiento
Casino Carmelo podrá modificar el presente procedimiento de verificación de identidad en cualquier momento, con el fin de adaptarlo a cambios normativos, mejoras tecnológicas o requerimientos de las autoridades competentes.
Toda modificación será notificada a los usuarios registrados con al menos 15 días de antelación a su entrada en vigor, mediante publicación en el sitio web oficial y envío de comunicación al correo electrónico registrado.
El uso continuado de los servicios de Casino Carmelo tras la entrada en vigor de las modificaciones implicará la aceptación de las mismas. En caso de desacuerdo, el usuario podrá solicitar el cierre de su cuenta conforme al procedimiento establecido.
10. Contacto y consultas
Para cualquier consulta relacionada con el procedimiento de verificación de identidad, el usuario puede dirigirse al servicio de atención al cliente de Casino Carmelo a través de los canales oficiales publicados en el sitio web.
Las solicitudes de información sobre el estado de la verificación, subsanación de observaciones o ejercicio de derechos en materia de protección de datos deben formularse por escrito, indicando nombre completo, número de documento y dirección de correo electrónico registrada en la cuenta.